【ユニット・リンク実績９月分報告】運用2カ月目の結果と運用実績とは？！
こんにちはまさおです。
今日はアクサ生命のユニットリンクを契約して
2回目の引き落とし【9月分を入金】
しましたので、経過を報告しようとおもいます。
まず、いまの現状としまして
- 契約2ヶ月目
- 毎月積立10,000円
- 現在投資額20,000円
- 目的:18年～25年の間学資保険の代わりに投資中
という状況です。
投資先(積立してる特別勘定の割合)は
【日本株式プラス】30%
【外国株式プラス】30%
【世界株式プラス】40%
となっています。
では早速今月の経過報告といきましょう。
どんっ。
【9月2日時点の積立金額】
¥16,315円
でした。
実際に投資した金額:20,000円
現在な積立金額:16,315円
ですので割合でいえば、-18.43%です。
そして、肝心の運用状況はこんな感じでした
強いて言うのであれば黄緑の
日本株式プラスが巣下落気味ということですかね。
(といってもかなり微々たるものですが。)
まあ、まだ2カ月目ですので、様子見というところでしょうか。
ちなみになんですが、
この赤で囲ってある部分には本来”運用実績”という
年間利回りが表記されます。
なんで私は表示されないのかと調べましたら、
契約後13カ月目から表示されるとのことでした。
そしてここで注意しなければならないのが、
この運用実績というのは
実際に積み立てた金額(私の場合毎月1万円)を基にした
運用実績ではなくて、
実際に積み立てた金額ー保険料 を基にした
運用実績です。
私の場合は
10,000(毎月の積立金)ー保険料(大体毎月1,800円)＝約8,200円
この8,200円に対して何パーセント増えたのかということです。
ここは注意しなければなりません。
ということは、このユニット・リンクを
完全に投資と考え保険は考えないのであれば、
毎年少なくともー１８％(毎月強制的に引かれる保険料)
からのスタートですので、
ここに表示される運用実績というのは
少なくとも22％を超えないと
実際に投資した10,000円より増えないのではないか
と私の中で矛盾が生じました。
という疑問です。
これはあくまで、私の中での疑問ですので
間違っているかもしれませんので
少し調べてみます。
というわけで今回は、
ユニット・リンク９月分の
結果報告と、ちょっとした疑問でした。
今日も最後まで読んでいただきありがといございました！！
でわっ！
